Pourquoi faire appel à un gestionnaire de patrimoine à Perpignan ?
La gestion de patrimoine, ce n’est pas seulement choisir où placer son argent. C’est avant tout construire une stratégie globale qui tient compte de votre vie professionnelle, personnelle et de vos objectifs à long terme. En tant que gestionnaire de patrimoine et expert-comptable à Perpignan, le Cabinet Rabetllat accompagne les dirigeants, entrepreneurs, indépendants et particuliers des Pyrénées-Orientales pour optimiser, protéger et transmettre leur patrimoine.
Un accompagnement sur mesure pour chaque étape de votre vie
Un gestionnaire de patrimoine ne se limite pas à proposer des produits financiers. Son rôle est d’analyser votre situation dans sa globalité, de vous proposer un plan d’action personnalisé et de vous accompagner dans la durée. Au sein de notre cabinet, nous travaillons sur plusieurs leviers complémentaires :
- Optimisation de la trésorerie professionnelle pour la transformer en véritable moteur de création de valeur.
- Réduction légale de la fiscalité grâce à des dispositifs adaptés (loi Madelin, PER, immobilier locatif, épargne salariale…).
- Mise en place d’une retraite complémentaire adaptée à votre statut.
- Protection sociale sur mesure pour sécuriser votre famille et votre activité.
- Valorisation et diversification du patrimoine pour réduire les risques et saisir les opportunités.
- Préparation de la transmission patrimoniale et professionnelle pour protéger vos héritiers et limiter la fiscalité successorale.
Quand contacter votre gestionnaire de patrimoine à Perpignan ?
Dans la vie d’un chef d’entreprise ou d’un indépendant, certaines étapes constituent de véritables points de bascule. Ces moments charnières demandent une analyse approfondie, car les décisions que vous prendrez auront un impact direct et durable sur votre patrimoine et vos finances. C’est précisément à ces occasions qu’un conseiller en gestion de patrimoine peut vous accompagner pour anticiper, optimiser et sécuriser vos choix.
Voici quelques situations où son intervention est particulièrement pertinente :
- Création d’entreprise : choisir le bon statut, organiser votre rémunération et poser les bases d’une stratégie patrimoniale solide.
- Phase de croissance : optimiser la fiscalité, structurer votre patrimoine professionnel et personnel, et tirer parti des dispositifs d’épargne salariale.
- Investissements importants : sélectionner la meilleure structuration juridique et fiscale pour vos projets immobiliers ou financiers.
- Changements personnels : adapter vos contrats et protections en cas de mariage, naissance, divorce ou succession.
- Préparation à la retraite : anticiper vos droits et mettre en place une épargne adaptée à votre statut.
- Cession ou transmission d’entreprise : gérer les aspects fiscaux et successoraux, tout en repensant votre stratégie patrimoniale post‑cession.
Une vision claire et durable de votre patrimoine
Notre approche repose sur trois piliers :
- Gestion proactive de la trésorerie : différencier trésorerie réelle et trésorerie comptable, anticiper les charges et constituer une réserve de sécurité.
- Anticipation fiscale : planifier vos échéances pour éviter les imprévus.
- Suivi régulier : bilans périodiques et ajustements selon l’évolution de votre activité, de vos projets ou de la législation.
En résumé : que vous soyez dirigeant de PME, indépendant, professionnel libéral ou particulier, le Cabinet Rabetllat à Perpignan est à vos côtés pour sécuriser vos choix, optimiser votre fiscalité et préparer l’avenir. Contactez-nous pour un diagnostic patrimonial complet et personnalisé.
