À qui s’adresse un gestionnaire de Patrimoine ?
En tant qu’expert-comptable et gestionnaire de patrimoine basé à Perpignan, le Cabinet Rabetllat se positionne comme un véritable partenaire stratégique pour les chefs d’entreprise, professions libérales, cadres ou particuliers disposant d’un capital à structurer, optimiser ou transmettre. Notre double compétence nous permet d’accompagner nos clients avec rigueur, vision et pédagogie sur l’ensemble de leurs enjeux financiers et patrimoniaux.
Le Cabinet Rabetllat, votre référence en gestion de patrimoine à Perpignan et dans les Pyrénées-Orientales
Gestion de patrimoine : pour qui, et à quel moment ?
Contrairement aux idées reçues, faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine n’est pas réservé à une « élite » (attention tout de même avec ce mot). Cela dépend avant tout dépend de votre situation personnelle et de vos objectifs à court, moyen ou long terme.
Un patrimoine de 200 000 € ? Un premier pas vers l’autonomie !
Vous pouvez gérer seul vos premiers capitaux, à condition de structurer vos finances intelligemment :
- Créer une épargne de précaution accessible,
- Placer une partie de votre capital sur des supports sûrs et diversifiés (PEA, assurance-vie, SCPI…),
- Prendre des décisions éclairées en gardant une vision long terme.
Dès que votre situation se complexifie ou que vos objectifs évoluent, l’appui de notre cabinet vous permet d’éviter des erreurs coûteuses et d’aller plus loin dans l’optimisation fiscale et patrimoniale.
Patrimoine > 500 000 € : enjeu fiscal et transmission
Vous entrez dans une zone où la fiscalité devient un enjeu majeur : impôt sur la fortune immobilière (IFI), droits de succession, structuration de SCI, cession d’entreprise…
Notre expertise locale nous permet de :
- Réduire votre pression fiscale grâce à des montages réglementaires efficaces,
- Préparer votre retraite ou celle de vos proches,
- Organiser la transmission de votre patrimoine avec sérénité,
- Sélectionner et coordonner les bons partenaires : notaires, avocats fiscalistes, banques.
Au-delà de 10 M € : approche globale et personnalisée
Lorsque votre patrimoine atteint plusieurs millions d’euros, les défis sont plus globaux et stratégiques. Le Cabinet Rabetllat est alors un interlocuteur local précieux, ancré sur le territoire des Pyrénées-Orientales, capable d’assurer un pilotage complet de votre patrimoine en lien avec vos conseils nationaux.
Pourquoi choisir le Cabinet Rabetllat à Perpignan ?
- Une double compétence unique : expertise comptable et gestion patrimoniale,
- Une approche personnalisée et humaine,
- Un ancrage local fort au service des dirigeants et des familles patrimoniales du 66,
- Une vision à 360° de votre situation, à toutes les étapes de votre vie professionnelle ou personnelle.
Besoin d’un accompagnement en gestion de patrimoine à Perpignan ? Contactez notre cabinet pour un premier rendez-vous confidentiel et sans engagement.
